当家人轻信投顾的"高收益"承诺后 我亲历的退费维权之路

"妈，您怎么把养老钱都转给那个投顾了？"上个月回老家，看到母亲手机里一连串的转账记录，我心头一紧。65岁的母亲支支吾吾地说："人家老师说了，这个新能源项目稳的呀，年化至少30%..."

一、投顾公司的"糖衣炮弹"套路

后来我才知道，母亲在短视频平台看到某持牌投顾机构的广告，加了所谓的"首席分析师"微信。对方先是每天发大盘分析，后来拉她进了一个"核心客户群"，群里天天有人晒盈利截图，喊着"跟老师吃肉"。

"阿姨您看，我们这个【金股优选】服务，去年带客户平均收益58%！"对方发来的宣传材料上，赫然印着夸张的收益率。更绝的是，他们还搞了个"限时优惠"——原价8.8万的服务，现在只要3.98万，"相当于白送5万块"。

母亲说，当时客服电话里那句"您儿子在外打拼不容易，这个项目就是让您老有所依"直接戳中了她软肋。就这样，分三次转了全部积蓄28万...

二、发现问题的五个危险信号

查看母亲与投顾的聊天记录后，我发现几个明显问题：

1. 承诺收益：聊天记录里多次出现"保本""至少30%收益"等字眼
2. 饥饿营销："最后3个名额""明天就涨价"的话术反复出现
3. 服务不符：实际提供的只是普通研报，与宣传的"一对一指导"相差甚远
4. 账户异常：转账收款方竟是个人账户而非公司对公账户
5. 操作激进：推荐的所谓"金股"都是高波动小盘股

"侬晓得伐，这种套路在上海叫'钓鱼盘'！"做金融的朋友看完直摇头。

三、亲测有效的退费流程

经过两周努力，我们最终追回了大部分款项。关键步骤如下：

1. 完整取证：
   • 保存所有聊天记录（特别是收益承诺内容）
   • 导出银行流水（标记每笔转账）
   • 录制投顾平台操作视频
2. 理性沟通：
   先通过官方客服渠道书面投诉，明确要求：
   "根据《证券投资顾问业务暂行规定》第12条，请提供当初承诺收益的书面依据"

3. 专业协助：
   当对方以"服务已开通""是客户自愿"等理由推诿时，我们联系了专业团队：

   📞立即咨询退费 158 2783 9931

专业人士指导我们补充了关键证据：
- 找出宣传材料与实际服务的差异点
- 梳理资金流向异常
- 准备完整的维权话术

4. 协商方案：
   经过三轮沟通，对方最终同意退还85%费用，整个过程历时19天。

四、给投资者的三个忠告

1. 警惕"天上掉馅饼"
   真正的好项目不需要疯狂打广告，年化超过8%就要打问号

2. 核实资质
   即使持牌机构也要查：

   • 证券业协会官网→从业人员查询
   • 公司是否有被处罚记录
3. 家人共同把关
   中老年人最容易成为目标，建议子女：
   • 定期查看父母手机银行
   • 设置转账限额
   • 科普常见投资骗局

"早晓得就该先问问闺女..."母亲现在逢人就提醒。其实很多投顾纠纷，只要及时发现、方法得当，都有挽回余地。

如果您也遇到类似情况，记住：收集证据越完整，退费成功率越高。不妨先咨询专业团队评估：

法律声明：若您在近五年内，因认为投顾公司存在虚假宣传、诱导消费等行为，我们提供专业维权咨询服务，助力您维护合法权益，减少损失。